Existen varias profesiones de asesoría, pero en esta ocasión se expone que hace un asesor financiero. Es un tema relacionado a la inversión, con el fin de obtener las mejores ganancias como resultado.
Por lo general, los asesores financieros prestan sus servicios a las empresas de inversión, cuyo objetivo principal es el mercado de valores. Para poder ejercer y prestar los servicios se debe contar con una certificación expedida por la Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles (AMIB).
La aprobación se hace por medio de un examen que cuenta con varios temas a desarrollar. Algunos son: conocimientos en matemáticas financieras, mercado de capitales, marco normativo, derivados, análisis económico, riesgos, ética. El cual, en su aprobación se otorga el titulo de Asesor en Estrategias de Inversión.
Un excelente profesional en asesoría financiera, conlleva al buen análisis del perfil de riesgo de un cliente. Aplicar las mejores recomendaciones para invertir, teniendo en cuenta las circunstancias y necesidades de mercado, en el tiempo oportuno.
El asesor financiero debe poseer una buena relación con sus clientes, basada en una estrecha confianza. Brindar objetividad en todas las decisiones que se toman en conjunto, velando siempre por los intereses del cliente.
Funciones de un asesor financiero
- Desarrollo de estrategias de inversión para los clientes
- Promocionar la variedad de productos financieros,
- Ofrecer una consultaría financiera adecuada de acuerdo a las oportunidades de mercado,
- Obtener un control y registro de los movimientos realizados y de las decisiones aplicadas,
- Establecer buenas relaciones comerciales con todos los clientes,
- Analizar los movimientos financieros en el mercado de forma periódica,
- Contribuir al desarrollo financiero de la empresa, realizando movimientos de compra y venta de los productos de inversión,
- Realizar un arduo seguimiento a los portafolios de inversión, con el fin de dar cumplimiento a las normas establecidas.
Otras actividades como asesor financiero
- Cuando es dueño de un negocio. No se debe mezclar la parte financiera del negocio con las personales. Realiza consejos sobre inversiones a corto y mediano plazo, con el fin de obtener rendimientos con otros productos.
- El tiempo de ganancias ocasionales. Al recibir el premio de una lotería o herencia en efectivo, se debe buscar una apropiada asesoría. El asesor financiero le ayuda a realizar una adecuada inversión para no malgastar el dinero recibido.
- Se debe planear el retiro. Iniciar un plan de retiro con el tiempo adecuado, se puede lograr con ayuda de un asesor financiero.
- Asesoría en todo tiempo. Es muy importante tener en cuenta que en cualquier momento se necesita de un consejo financiero. Por esto, conocer que hace un asesor financiero, puede ser de utilidad para su vida financiera.